При ведении бизнеса у предпринимателей возникает необходимость убедиться в благонадежности потенциальных партнеров. Цель проверки — удостовериться, что контрагент ведет реальную деятельность и с ним возможно заключить договор.

По закону, у юридических лиц нет обязанности поводить проверку контрагентов, напоминает Дарья Николаева, LegalTech-эксперт, основатель компании Lawgic.Tech. Но если не доказать налоговому органу, что предприниматель проявил должную осмотрительность перед заключением договора, у него могут наступить налоговые, финансовые и репутационные риски.

Согласно статистике ИФНС, в 2019 году в России зарегистрировано более 3 млн организаций, а более 7 млн уже прекратило свою деятельность. По словам эксперта, выбрать добросовестного контрагента и не заключить договор с фирмой-однодневкой — непростая задача.

Процесс проверки трудоемкий и включает в себя изучение открытых информационных ресурсов, проверку документов контрагента, анализ предоставленной информации и подготовку отчета.

Безусловно, автоматизированные сервисы проверки контрагентов значительно сократят сроки проведения такой процедуры. Многие их них используют технологии Big Data и машинное обучение, что позволяет в режиме реального времени обрабатывать большое количество данных, предоставлять достоверную информацию, делать независимый и качественный прогноз.

Дарья Николаеваоснователь Lawgic.Tech

ICT.Moscow предлагает познакомиться с некоторыми онлайн-сервисами из Москвы для проверки бизнес-партнеров.

---

Контур.Фокус

Сервис проверки и подбора контрагентов

Решение для специалистов по экономической безопасности, юристов, бухгалтеров и руководителей. Сервис предоставляет ключевую информацию на одном экране, работает с 26 источниками данных, показывает адреса компаний, позволяет работать с разных устройств. Сервис автоматизирует поиск, оценку, заведение в базу новых контрагентов и отслеживает изменения по текущим. 

---

Индикатор

Сервис проверки контрагентов

Ключевые возможности сервиса: данные о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях из более чем 20 источников; платежные реквизиты, подтвержденные их владельцами; возможность работы из браузера, мобильного приложения и систем дистанционного банковского обслуживания. Сервис также доступен в виде API для встраивания в корпоративные системы и системы общего пользования.

---

Спарк

Сервис проверки контрагентов

Профессиональное решение для проверки контрагентов, управления кредитными и налоговыми рисками, маркетинга, инвестиционного анализа, поиска аффилированности. Система предоставляет сведения о регистрации в государственных органах — реквизиты, патенты, лицензии, товарные знаки, структуру компании, дочерние компании, филиальная сеть, финансовую отчетность предприятий, банков и страховых компаний, скоринги для оценки кредитных рисков и риска неблагонадежности компании, финансовые и расчетные коэффициенты, сведения об аудиторских проверках, участие в государственных и коммерческих закупках, судебных спорах, заложенное имущество компании, информацию о процедуре банкротства и решениях арбитражных судов, данные о доменных именах компании, информацию о выпусках ценных бумаг, календарь событий по акциям и облигациям, котировки и др.

---

Контрагентио

Сервис проверки и подбора контрагентов

Решение позволяет проверить контрагентов по 37 факторам, рекомендованных налоговой службой в качестве критериев самостоятельной оценки контрагентов. Автоматически заполняет сведениями из 27 государственных реестров и формирует документы на основе введенных контрагентом сведений по форме, утвержденной в организации заказчика, прикладывает к каждому пакету документов свежую выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и отчет о проверке контрагента. Все документы сохраняются в личном кабинете контрагента.

---

Сервис проверки контрагентов

Онлайн-сервис для комплексной проверки на благонадежность

Сервис позволяет проверять партнеров на благонадежность, получать информацию о балансе и других финансовых показателях компании-партнера, ее госконтрактах, связях, арбитражных делах. Вся эта информация позволяет снижать потенциальные угрозы для бизнеса. Основные источники: выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, государственные контракты, картотека арбитражных дел, бухгалтерская отчетность (Росстат), недобросовестные поставщики (ФАС), сообщения о банкротстве (ЕФРСБ), специальные реестры ФНС.

---

RiskService

Сервис анализа надежности контрагентов

Система включает в себя инструменты для проверки и мониторинга контрагентов и сотрудников: комплексный анализ компании (полная проверка всех контрагентов и сотрудников компании за определенный временной промежуток), проверка контрагента (разовая проверка вызывающего подозрение юридического лица или будущего бизнес-партнера), проверка сотрудника (на наличие у него связей с поставщиками и клиентами, либо на ведение деятельности индивидуального предпринимателя) и мониторинг (контроль избранного списка событий по контрагентам с направлением уведомлений по электронной почте). Сервис анализирует доступную информацию обо всех контрагентах и сотрудниках и формирует сводный отчет.

---

FIRA PRO

Информационно-аналитическая система проверки контрагентов

Система обеспечивает получение актуальных сведений о компании: бухгалтерская отчетность, выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, арбитражные дела, проверка контрагента. FIRA PRO содержит разработанный специально для служб безопасности инструмент Solver (визуализация связей не только между юридическими, но и между физическими лицами), обеспечивает одновременный поиск субъекта по ФИО во всех имеющихся базах, автоматическое сопоставление данных Росстата с данными ФНС, развернутую региональную и отраслевую статистику (финансово-экономическую и социальную), работу с базами данных Федеральной налоговой службы (ЕГРЮЛ/ЕГРИП) в режиме реального времени.

---

 

Комментарии юристов и разработчиков о том, каких еще решений они ожидают в области LegalTech, читайте в статье на ICT.Moscow →

Все подборки цифровых решений из Москвы